2017-12-26阅读 11210 洛杉矶华人资讯网 我要关注
华人手中现金较多,不时会存到银行去确保安全,但是现在,美国多家大银行对现金存款的核查越来越严。现在存现金时需要携带身份证明,不允许客户将现金存到非本人账户上,而且哪怕存款没有“超过$10000”也会被查,一旦被查可以就会被永久关户。
来自纽约华人资讯网(微信号:nychinaren_com,点击即可关注)的消息:一名华裔女子王女士,最近就被大通银行Chase Bank强制关户,但她仅是在三周的时间内每次存入$2000,总共存了$6000,这让她觉得“匪夷所思”太冤枉。
王女士因为之前手上有亲人给的一些现金,还有朋友之前借的钱还回来,考虑到农历新年想出门旅游,怕现金放在家里不安全,所以打算陆续存到她自己在大通银行的账户里。
之前了解到,如果一次存款达到$10000的话,会引来银行的询问和调查,又担心一次性存$6000目标太大。于是她分三次,每周到银行的ATM机上存入$2000现金。
可是,当王女士第三次存入$2000后,第二天就接到银行的通知,让她必须到银行去解释说明,因为英文不好,王女士还特意请了英文好的朋友一起去银行解释情况。
王女士向银行解释自己的现金来源,银行人员也接受了王女士的部分解释,但最终仍然决定永久关闭王女士的银行账户。
王女士觉得很不解,自己存入的钱不多,没有超过10000美金的警戒线,就这样也能被盯上。
美国各大银行严查
存现金就会被查
美国银行好几年前,就要求客户到银行存入现金时,必须携带有效身份证明,据说此举是为了强化客户的账户安全,减少客户遭未授权者盗用。除此以外,从今年12月开始,美国银行禁止客户把现金存到非自己名字的其他账户。
富国银行也将在2018年春季开始,禁止客户将现金存到他人的账户。
而大通银行,早在2014年,就已经不允许客户将现金存到他人账户。
另外,据银行内部人员介绍,现在存入现金的客户都会被标记,一旦有规律的存入现金,就会被划入高危客户,有三次以上记录者就有可能被取消账户。
所以提醒大家,存入现金就会被标记被查,1个月内存入现金最好不要超过3次,存入现金总额最好不要超过$10000。
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