2017-12-26阅读 11210 洛杉矶华人资讯网 我要关注
华人手中现金较多，不时会存到银行去确保安全，但是现在，美国多家大银行对现金存款的核查越来越严。现在存现金时需要携带身份证明，不允许客户将现金存到非本人账户上，而且哪怕存款没有“超过$10000”也会被查，一旦被查可以就会被永久关户。
来自纽约华人资讯网（微信号：nychinaren_com，点击即可关注）的消息：一名华裔女子王女士，最近就被大通银行Chase Bank强制关户，但她仅是在三周的时间内每次存入$2000，总共存了$6000，这让她觉得“匪夷所思”太冤枉。
王女士因为之前手上有亲人给的一些现金，还有朋友之前借的钱还回来，考虑到农历新年想出门旅游，怕现金放在家里不安全，所以打算陆续存到她自己在大通银行的账户里。
之前了解到，如果一次存款达到$10000的话，会引来银行的询问和调查，又担心一次性存$6000目标太大。于是她分三次，每周到银行的ATM机上存入$2000现金。
可是，当王女士第三次存入$2000后，第二天就接到银行的通知，让她必须到银行去解释说明，因为英文不好，王女士还特意请了英文好的朋友一起去银行解释情况。
王女士向银行解释自己的现金来源，银行人员也接受了王女士的部分解释，但最终仍然决定永久关闭王女士的银行账户。
王女士觉得很不解，自己存入的钱不多，没有超过10000美金的警戒线，就这样也能被盯上。
美国各大银行严查
存现金就会被查
美国银行好几年前，就要求客户到银行存入现金时，必须携带有效身份证明，据说此举是为了强化客户的账户安全，减少客户遭未授权者盗用。除此以外，从今年12月开始，美国银行禁止客户把现金存到非自己名字的其他账户。
富国银行也将在2018年春季开始，禁止客户将现金存到他人的账户。
而大通银行，早在2014年，就已经不允许客户将现金存到他人账户。
另外，据银行内部人员介绍，现在存入现金的客户都会被标记，一旦有规律的存入现金，就会被划入高危客户，有三次以上记录者就有可能被取消账户。
所以提醒大家，存入现金就会被标记被查，1个月内存入现金最好不要超过3次，存入现金总额最好不要超过$10000。
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