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天上掉2000多万花光无罪释放麻烦还在后面...

2017-12-09阅读 133 美国华人网站我要关注

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据外媒报道，一年半前在澳大利亚轰动一时的马来西亚女留学生李佳欣（音译，Christine Jiaxin Lee）日前被无罪释放，律师称对其的所有犯罪指控均被撤销。

报道称，李佳欣因为发现澳大利亚一家银行的漏洞，于是在2014年到2015年的11个月时间内，无限透支自己的银行账户，消费超465万澳元（约2340万元人民币），不过疯狂透支一事最终败露。2016年5月李佳欣被警方逮捕，被指控不诚实获取经济利益、欺诈等罪。

李佳欣资料图

对于该案，澳大利亚最大的华人律师行AHL法律首席律师、澳大利亚最高法院出庭律师沈寒冰，认为，案件刑事起诉本身就是荒唐可笑的。未来等待李佳欣的是民事诉讼，而在这场官司中，她赢得诉讼的可能性基本为零。

天降横财

据警方的调查，原因是2012年，澳大利亚西太银行（Westpac）操作失误，意外发给李嘉欣一张可以无限透支的信用卡。李嘉欣则在得知这个漏洞之后，从2014年7月到2015年4月，毫不手软地透支了460万澳元（约合人民币2333万元，据2014年汇率，下同），用于租住豪华公寓。

李嘉欣被指控用信用卡透支租住的豪华公寓。2015年1月，事情败露，银行追问李嘉欣百万澳元的去处，她声称这笔钱是父母转给她的。

2015年5月，李嘉欣在企图逃回马来西亚时被捕，被指控以欺骗手段获取经济利益、欺诈。而据澳大利亚每日电讯报12月1日报道，时隔一年，澳检方决定放弃对她的所有指控，与此同时，另一起类似案件也被法庭驳回起诉。图为李嘉欣购买的名牌包包、衣服、珠宝、手机。

李嘉欣的律师（Hugo Aston）称，检方认为李嘉欣在这个案子中“没有任何欺骗行为”，因此免予起诉，李也将在案件结束后返回马来西亚，“这个案例和处理结果非常有趣，显然银行应该完善政策了。”图为李嘉欣血拼的名牌包。

西太银行发言人在一份声明中表示，“我们已采取了一切可能措施收回资金，包括对李女士采取民事诉讼。对李女士的刑事指控归检方和警方，我们尊重他们的决定。”澳大利亚警方曾从李嘉欣的公寓内，发现了不少奢侈品。光是在悉尼一家迪奥店，她就血拼了22万澳元（约合人民币112万元）。

尽管所有针对李佳欣的指控都被撤销了，但警方依旧会扣留这些奢侈品。

宣布破产回马来西亚与家人团聚

李佳欣被捕后曾表示，以为银行账户里用不完的巨资是父母转给自己的。

时隔一年半后，据英国广播公司报道，澳大利亚检方证实，已经撤销了对李佳欣的所有指控，但是检方并未对为何撤销该指控给出理由。报道还指出，李佳欣已经在澳大利亚居住了五年，目前她已经宣布破产。

此外，李佳欣的律师雨果·阿斯顿也表示，她现在很高兴可以恢复正常生活，终于能回马来西亚与家人团聚了。阿斯顿还表示该案揭示了一个问题，那就是银行需要更仔细认真地对待账户管理系统。

银行回应：将采取“一切手段”追回资金

损失惨重的西太平洋银行发表声明称，尊重警方和检方的决定，将采取“一切可能的手段”追回这些资金，包括采取民事诉讼。目前，因为李佳欣还将面临民事指控，她当年购买的大量奢侈品现在保存在警方手里。而由于目前案件已经被撤销，目前尚不清楚这些奢侈品是否已经返还给她。

律师解读：以刑事案件起诉是荒谬的案件不具备代表性

据法制晚报报道，律师沈寒冰表示，从刑事案件的起诉来讲，检察官对其的起诉可以说是荒谬的。第一，证明一个人有刑事犯罪，在英美法系里最重要的一点是要证明其有动机，第二要有犯罪行为。从本案来分析，被告人的动机并没有。是银行主动把钱给她，她本人并不知道。第二，是银行主动把钱放到她的账户中，她并没有过错。从专业的法律角度来讲，这个案件的刑事起诉本身就是荒唐可笑的。

更大的麻烦还在后头民事诉讼赢的可能性为零

沈寒冰认为：撤销案件意味着女孩完全无罪这是肯定的。刑事没有罪没有任何问题，但是女孩还面临民事指控。民事诉讼才是这个案件最大的关键。

所以女孩以后面对的麻烦其实不少。第一点，这笔钱的所有权从来没有归属于李佳欣。

银行要求把钱返还，这是一个民事诉讼。可以说，在民事诉讼中，女孩在案件中是没有赢的可能性的。

申请破产将严重影响其信用记录

法制晚报·看法新闻：这一案件您觉得将如何发展？

沈寒冰：如果因为她现在钱都花完了身无分文了，需要进行破产申请。破产法院会清查其过去两年的财产走向。举个例子，银行可能误给了500万，女孩挥霍了300万，最后还有200万，银行会问你还得了吗，如果还不了就破产。破产对她来说是一件好事，她所欠的200万的钱可以这辈子永远不用归还了。

但是在破产以后，她在三年内不能有高于最低生活收入的收入。比如她去打工，打了一份很好的工，一年年薪可能100万，而一般的打工年薪在3万。法律规定处于破产期间，这里面的97万就要归国家所有。再比如，女孩去买了乐透彩票中了2000万，法官会说不好意思请你留下3万，剩下的要收走。

最糟糕的是，还会影响她的信用记录。因为破产，她本人三年内不能申请信用卡，买房子，不能担任任何公司的董事。三年破产完毕之后，她还将逐渐建立自己的信用。每次到银行去都会受到银行的刁难。

类似案件　

一男子账户为零仍可继续取钱法官撤销控诉

去年12月，澳大利亚出现了一起类似的案例。新州一个名叫卢克·摩尔的男子在银行开了一个新的账户，但是因为银行系统失误，当这个账户余额为零时，仍然可以继续取钱。

于是摩尔分50多次，从ATM机上一共取出了210万澳元，并大肆挥霍。后来，警方指控他通过诈欺手段非法从银行账户获利。2016年，他被判诈骗罪而入狱5个月，9月获得保释。

但就在今年7月份，新州刑事上诉法庭认为他被错判了，因为虽然他明知自己不可能把这笔钱还回银行，但他的行为并不涉及欺诈，因此法庭推翻了此前的判决。法官认为，他并没有欺骗银行，他的取款都是光明正大而且有记录的，所以撤销了控诉，无罪释放。