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[社会] 华尔街日报:盗领纸本支票不必高科技 诈骗集团轻松到手

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HILOVEYOUTU 发表于 2024-11-19 13:52:23 | 显示全部楼层 |阅读模式 来自: 美国

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纸本支票成了诈骗集团轻松进帐的下手目标。示意图。(记者许君达/摄影)
华尔街日报(WSJ)19日报导,许多民众不愿放弃使用纸本支票,让纸本支票成了诈骗集团轻松进帐的下手目标,仿佛挖到金矿;疑似诈骗份子Telegram群组在匿名发文,贴照名分享盗领一张纸本支票到手4万7351.04元的成果。

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银行主管及防止金融诈骗顾问指出,不肖份子取得纸本支票之后动手更改,存进银行立即提出现金,动作迅速到银行来不及发现支票有问题。

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商家、政府机关或个人开立的支票寄达之后留在信箱里,就成了犯罪份子偷窃目标。

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71岁妇人黛博拉‧杜鲁姆赫勒(Debra Drumheller)去年寄给妹妹的3200元纸本支票遭窃还被更改,数额被改成4200元,富国银行(Wells Fargo)帐户被提款。杜鲁姆赫勒向银行申诉,写信给银行首席执行官陈情,数周之后把钱追回。
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报导指出,诈骗份子在网络社群及社群媒体集结,讨论拿着经过变造的盗领支票前往哪几家银行较容易得手,某些知名银行这个月在群组讨论里被点名,包括多伦多道明银行(Toronto-Dominion Bank,TD Bank)、PNC银行(PNC Bank)、花旗(CITI)等。还有疑似诈骗份子匿名发文,贴出在PNC银行等金融机构自动提款机存入盗领纸本支票的收据,其中一张支票遭盗领金额为4万7351.04元。

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诈骗份子经常在Telegram、脸书(Facebook)与TikTok宣传不必高科技就能进帐的纸本支票盗领手段,过去几年纸本支票盗领日渐猖獗,成为金融界者的一大头疼问题。

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防止诈骗科技公司Point Predictive策略长麦肯纳(Frank McKenna)说,诈骗份子出没的Telegram社群,今年几乎所有大型银行、信贷机构、投资机构都曾被点名并分享存款收据照片。诈骗份子经常更换银行,彼此交换作案经验。

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金融业者忙着推出因应措施,摩根大通银行(JPMorgan Chase)对于可疑帐户立即冻结,富达投资(Fidelity Investments)对于通过行动设备存入支票延长存款暂缓兑现(deposit hold)时间。
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报导指出,美国民众对于纸本支票高度依赖,让诈骗集团有机可乘。根据联准会(Federal Reserve)统计,2021年里,美国人平均每人开支票30张,数量是法国人的一倍。许多欧洲国家的电子付款系统已经完全取代纸本支票。
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