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千禧世代与X世代未来20年将从婴儿潮世代的双亲继承数兆美元资产。 （美联社）美国千禧世代与X世代未来20年将从婴儿潮世代的双亲继承数兆美元资产，意味着这两个承受债务与高房价成本的族群，将首度获得财富。 + N% C. }% T1 o' @8 M
MarketWatch报导，顾问业者Cerulli合伙公司估算，这个被称为「巨大财富移转」的现象，将让72.6兆美元财富直接转移到子女身上，另有11.9兆美元捐给慈善机构。 这种财富移转伴随人口变迁，同期届满65岁的美国人数量将创纪录。 1 e# {# @% |! m1 i6 S
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/ k( c4 ~9 o' E- n) v$ V7 x9 W即使平均寿命拉长、以及医疗保健成本会吸纳部分移转资金，仍将有大量资金易手。 退休人士已居高不下的医疗保健支出，预料将继续增加，富达投资公司估测，去年退休的65岁人士在退休后平均将花费15.75万美元于健康与医疗开支;这个金额是假设退休人士拥有美国联邦医疗保险（Medicare）A、B、D部分，未计入可能推升支出的长期照护成本。
3 \& K6 z0 X+ B! W9 _( @6 n0 hSpinnaker信托公司资深副总裁迪米洛指出，婴儿潮世代手上的房屋和股票价值大涨，使美国家庭财富暴增，不过这种财富移转效应的影响将依家庭而异。 这股财富移转也不会让所有人雨露均霑，而是可能加剧所得不均。
" \4 [; E$ ~, G3 _4 h整体而言，对无法达成财务里程碑的千禧世代与X世代来说，这些继承财富将造成重大影响。 迪米洛说，其中许多过去为学贷所苦的人，将首度有办法存退休基金。
: h4 u- x! l. G, L( A专家认为，年纪最大的千禧世代和X世代成员，已经历过三场衰退，包括911恐攻后的衰退、2007到2009年的金融海啸、以及新冠疫情引发的财务危机，资金运用也更有纪律。 一些家庭已开始移转财富，利用每年的赠与免税额赠与财富。 $ R) ], \3 c) B5 `9 l
为了强化子女的理财教育，较年长的世代正要求理财顾问参与家族财富会议，帮助子女规划并学习多元投资与节税计划。
% x* F$ l+ ^, P9 n9 @8 Z嘉信理财财务规划董事总经理威廉斯指出，一些家族甚至在研拟家族价值声明、或规划资金用途，因为年长世代除了想留下遗产、也希望提供指引。 点击下面文字可快速查看或发布对应的便民信息！ 5 r0 M( b" L2 \- l! ?. z: x& _; S1 }5 X# y+ L
4 y9 E$ l. o4 Y! \9 h; ~+ y( j1 O, z2 c 纽约情报站让您的生活变的更简单! T2 J6 ]% W s* w5 N
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