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原本只是要导出280美元，却误将81兆美元汇到客户账户; 花旗银行惊传差点出大包，多亏机警的「第三名行员」发现并拦下汇款。 （路透）原本只是要导出280美元，却误将81兆美元汇到客户账户; 花旗银行惊传「差点」出大包，恐怕已把执行长佛雷瑟（Jane Fraser）吓出一身冷汗。 毕竟，过去花旗曾犯下类似的错误，导致她的前任引咎辞职。
金融时报报道，这笔内部转账错误发生在去年4月，此前未曾曝光。 当时发出汇款的员工及负责审核交易的第二名人员皆未察觉有错，并于隔天营业日一开始核准处理。
幸好，第三名员工在交易记录后90分钟发现账户余额异常，并在数小时内收回这笔付款，钱最终没有汇出。 花旗事后已向美国联准事会和通货监理局通报这起「差点失误」（near miss）事件。
知情人士透露，这起事件源于备用系统繁琐的接口加上输入错误。 3月中旬，4笔总额280美元、汇往巴西某客户托管账户的交易，因可能违反制裁规定而被系统拦截。
虽然款项很快获核准，但仍卡在系统中，无法正常完成。 技术团队指示付款处理员工将交易手动输进一个很少用的备份屏幕。 该程序有个怪设定，就是金额字段会预先填入15个零，输入交易的人员必须手动删除这些零，但显然没做确实。
花旗表示，侦测控管机制迅速发现两个内部帐户之间的输入错误，并已即时逆转交易，强调这些机制「同样能防止任何资金离开银行」。 花旗解释：「尽管此事件未对银行或客户造成影响，但突显本行持续致力消除手动流程并强化自动化控管的决心。」
根据金融时报取得的内部报告，去年花旗共发生10起金额达10亿美元或以上的「差点失误」事件，较前一年的13 起略为减少。
「差点失误」事件无需向监管机构通报，因此没有公开数据显示此类事件的频率。 多位前监管人员及银行风险管理专家表示，金额超过10亿美元的「差点失误」在美国银行界相当罕见。
这些事件也突显花旗银行多年来难以根治的营运问题。 2020年，该行曾误将9亿美元汇给化妆品公司露华浓（Revlon）的债权人，导致当时执行长下台，并遭监管机构处以巨额罚款，勒令改善营运控管。
2021年接任执行长的佛雷瑟将解决监管问题列为首要任务。 然而，花旗去年仍因风险控管与数据管理问题，遭当局处以1.36亿美元罚款。 点击下面文字可快速查看或发布对应的便民信息！ 纽约情报站让您的生活变的更简单
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