防洗钱新规：全现金买住宅 业者须通报 个人除外
https://pgw.worldjournal.com/gw/photo.php?u=https://uc.udn.com.tw/photo/wj/realtime/2024/08/30/30375955.jpg&x=0&y=0&sw=0&sh=0&sl=W&fw=800&exp=3600&q=75拜登政府为打击洗钱，于28日颁布新法规，要求投资顾问和房地产专业人士，在住宅房地产以全部现金方式出售给法人实体、信托和空壳公司时，必须通报。 图为伊利诺州一名父亲与女儿相偕看房。 （美联社）拜登政府为打击洗钱、防杜脏钱透过美国金融体系流动，于28日颁布新法规，要让犯罪分子更难透过支付现金购买住宅房地产来洗钱。 财政部新规定要求投资顾问和房地产专业人士，在住宅房地产以全部现金方式出售给法人实体、信托和空壳公司时，必须提出通报。 但这些要求不适用于以个人名义购屋或涉及房贷等融资的房产买卖。以全现金购买住宅房地产，被认为洗钱风险很高; 住宅房地产也可能受洗钱影响而推高房屋成本。 加拿大学者2019年研究洗钱对加拿大房价影响发现，房地产领域的洗钱投资将房价推高3.7%至7.5%。 而房价上涨，正是今年总统大选的重大经济议题。
财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）将负责管理这些新规定。 财政部长耶伦（Janet Yellen）表示，新规则专门针对美国最大的一些监管缺失; 「这些措施将使犯罪分子更难利用我们强大的住宅房地产和投资顾问产业」。
根据新规定，参与售屋的专业人士须报告卖家姓名和在交易中受益的个人姓名; 所出售财产的详细信息及涉及的付款等信息也必须提报。
促进企业透明度的非营利组织FACT Coalition执行总监加里（Ian Gary）称这些规则是美国打击脏钱「迫切需要的保障措施」，「在立法者、反洗钱专家和民间倡议多年后，美国金融全面保密和金融犯罪分子有罪不罚的时代，似乎终于结束了」。
部分房仲业代表也对新规则表示欢迎。 全美房地产经纪人协会（National Association of Realtors， NAR）发言人塞瑞克（Tori Syrek）表示，不良行为者正在利用当前漏洞，FinCEN的最新规则是打击洗钱等犯罪的务实作法。
拜登政府已将提高企业透明度作为其整体施政议程的一环，其中包括要求数以千万计小企业向政府注册，以防匿名空壳公司犯罪滥行。 不过，阿拉巴马州联邦地区法官3月裁定，财政部不能要求小企业东主报告其业主和通过该企业受益者的详细资料。点击下面文字可快速查看或发布对应的便民信息！纽约情报站让您的生活变的更简单:hug:电召车 :hug:顺风拼车:hug:汽车买卖 :hug:便捷搬家:hug:招聘求职 :hug:店铺转让:hug:房屋出售 :hug:商家黄页简介：纽约情报站是汇集全美75万粉丝的公众平台。除了实时新闻、找工招工信息发布、app社区互动，更有微信公众号推文探店等。如果你投稿、爆料、活动策划、商务合作，或者想邀请我们去探店，请联系主编微信： nyinfor
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